郵政銀行內控達標年學習的開展是為了完善郵政銀行的內控體系，規範員工們的工作作風。郵政銀行內控達標年學習總結是小編為大家整理的，希望對大家有所幫助。
篇一：郵政銀行內控達標年學習總結
合規運營是銀行穩健執行的內在要求。也是防範金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動，作為一名櫃員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結：
一、要做好政治思想和職業道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。
嚴於守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業務素質，加強風險防範意識。
合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個專案，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺學習業務，認真按操作規程辦理業務，真正履行職責。
三、加強各項規章制度及手續的落實。
加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網點的具體情況，合理結構，優化手續，以促進辦理前的規範化，嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞，事後整攻放在最後，關注業務的事後情況，如發現不良事態苗頭，及時採取措施，化解風險。
總之，通過這次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業務上的各種風險的抵禦能力，積極規範了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
篇二：郵政銀行內控達標年學習總結
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業道德誠信，合規操作意識和臨督防範意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規文化學習，落實合規制度。
合規文化所成的規章制度是框架，是我們櫃員進行合規操作的'前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業務素質，加強風險象環生防範意識。
合規的貫徹執行，是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個專案，我們都可以從金融業務知識中找到答案，應該說加強自身業務素質的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們櫃面制度雖然健全，但我們的經營大持續，我們的業務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業務的風險點有深刻的認識，防範於未然。
(3)強化櫃面風險象環生管理工作。
對櫃面崗位設定和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，櫃員的許可權卡要按照事權進行劃分，對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。
(4)深入開展內控合規教育
提高風險防範意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險象環生防範意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。
篇三：郵政銀行內控達標年學習總結
眾所周知，一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內部控制就是企業“生命體”的免疫系統。內部控制的缺失或者不完善都將對企業的發展產生不利的影響。
企業內部控制是以專業管理制度為基礎，以防範風險、有效監管為目的，通過全方位建立過程控制體系、描述關鍵控制點和以流程形式直觀表達生產經營業務過程而形成的管理規範。
內部控制是指作為企業風險管理的重要手段，在維護財產物資的完整性、保證會計資訊的準確性、保證財務資訊的合法性、保證經營決策的貫徹執行、保證生產經營活動的經濟性、效率性和效果性和保證國家法律法規的遵守執行等方面發揮著至關重要的作用。
本學期開設了《內部控制設計》專業必修課，現在課程過半，而對內部控制設計的情況，通過老師的講解以及自己平時課下的閱讀，也已經有一些瞭解和認識，下面談一下自己在上了《內部控制設計》課程後的心得體會：
一、內部控制對企業有著至關重要的意義，企業應該加強內部控制。
1.能夠保護財產物資的安全完整。內部控制制度對財產物資的保管和使用採取各種控制手段，可以防止和減少財產物資被損壞，杜絕浪費、貪汙、盜竊、挪用和不合理使用等問題的發生。這對於一個企業來講是極其需要控制的方面，有利於降低企業成本。
2.能夠提高會計資料的正確性和可靠性。正確可靠的會計資料是企業經營管理者瞭解過去、控制目前、預測未來、做出決策的必要條件，而內部控制系統通過制定和執行業務處理程式，科學地進行職責分工，使會計資料在相互牽制的條件下產業，從而有效地防止錯誤和弊端的發生，保證會計資料的正確性和可靠性。
3.能夠保證國家對企業的巨集觀控制。國家制定的一系列財政紀律及法規，都要求企業通過建立內部控制制度來落實，企業通過實施內部控制制度以進行自我約束，遵循國家的財政紀律和法規。
4.能夠保證企業高效率經營。科學的內部控制制度，能夠合理地對企業內部各個職能部門和人員進行分工控制、協調和考核，促使企業各部門及人員履行職責、明確目標，保證企業的生產經營活動有序、高效地進行。
綜上內部控制的意義，可見良好完善的內部控制制度對於一個企業是多麼的至關重要。而我們通過這門課程的學習，就是學習如何去設計一款完善嚴謹適用的企業內部控制制度。這當然一方面應該遵守內部控制設計的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應性以及成本效益原則。另外還要遵循要求的基本程式，比如首先進行細緻調查;其次按相關理論和方法的要求劃分單位內部機構;再次確定所屬資訊活動過程中的關鍵環節;最後形成內部控制的文字規定。企業應該加強內部控制設計環節，設計出完善適用於本企業的內部控制制度，這樣才能真正起到內部控制的效果，從而真正的達到內部控制的意義。
二、內部控制制度的執行與設計同等重要。
在學習這門課程中遇到了不少案例分析題，就是發現企業的內部控制出現問題，一方面是由於本身制度建立的問題，存在實質性的缺陷以及漏洞，但是也發現，還有很重要的一部分原因在於執行不力。也許企業建立了較為完善和良好的內控制度，但是公司員工並未完全按照內控制度來執行，這樣也很容易導致問題的產生，而建立的內控制度也僅僅是形同虛設，一紙空文了。沒有任何意義。因此，內控制度的執行也很重要，企業在建立好後，應監督其按要求規定來實施，從而真正的實現企業完善的內部控制。
三、作為學習了《內部控制設計》課程的學生，應該學以致用。
雖然我們並沒有進入企業，也不可能真的去幫助其他企業單位設計其內控制度，但是，我們現在應該做的是，利用所學到的知識，自己去分析企業的內部控制制度，看其制度是否存在缺陷等問題。看到優秀內部控制制度的企業的良好運用，看到因為內控制度不健全執行不力導致企業的衰退，這些都是要利用到所學知識來實踐運用的。比如，海爾集團的成功經驗就在於內控的完善制定及執行，而巨人集團以及巴林銀行則給我們以警示，內部控制制度的缺失不健全，會嚴重影響企業的發展。
因此，內部控制對於一個企業至關重要，我們現在僅僅是學習了理論性的東西，下一步應該努力加強的方面就是提高實際運用分析能力。這一方面通過平時對案例的分析討論思考鍛鍊，另外也可以通過實際去調查採訪企業的內部控制制度，瞭解真實情況。總之，我們不能只是單純的學習了理論性的東西就止步不前，應該繼續深入下去，否則，有一天會發現，當時學的東西，就完全不為己用了。
通過對《內部控制設計》這門課程的學習，瞭解到對於企業來講，內部控制的重要意義，並且也發現，制定好完善的制度僅僅是建立良好內控的第一步，還需要後續良好地實施，從而使得內部控制真正在企業運轉起來，達到真正控制的目的。另外，從一名學生的角度，學習理論知識參加考試並非長遠意義，應該更多的是學習知識，學會運用分析，從而真正的實現為我所用，那才是真的自己的東西。而認識到這一點後，也會在以後的時間裡，多多運用所學去分析去了解關於公司企業內部控制的資訊，從而讓這門知識靈活起來，為我所用。
<