工作總結就是把一個時間段的工作進行一次全面系統的總檢查、總評價、總分析、總研究，並分析成績的不足，從而得出引以為戒的經驗。下面是小編為大家整理的“第一季度銀行工作總結範文”，希望大家喜歡！
第一季度銀行工作總結範文篇1
通過近幾年對公司客戶企業網銀操作維護，使我認識到企業網銀是我行連線客戶的重要紐帶，在服務客戶和分流櫃面業務中發揮了重要的作用，同時也是我們維繫老客戶、拓展新客戶的重要手段和有利抓手。為推動該項業務的快速發展，進一步擴大我行企業網銀客戶規模，優化客戶結構，提高我行在系統和同業佔比，自20XX年以來，東光支行在公司客戶維護上，制定了一系列精細化管理流程，並在實踐中不斷修正方案，同時也為以後客戶維護工作順利開展夯實了堅實的基礎。
在大家共同努力下，20XX年一季度共啟用企業網銀1040戶，遠超20XX年全年啟用總量，取得巨大突破。
在擔任“企業網銀”產品經理期間，我認識到發展電子銀行業務的重要性：
1、對企業主：省去客戶的舟車勞頓，為客戶節省人力、物力資源，減少客戶等待時間，提高辦事效率。
2、對員工：有效分流客戶，減輕櫃面壓力，同時增加對公客戶經理對客戶的瞭解程度，為日常維護工作奠定基礎。
3、對企業：藉助企業網銀來提高工作效率，降低工作成本，為客戶帶來便捷，帶動其他產品銷售，增加客戶粘度，助力企業發展。
以下為我擔任此項業務產品經理的一些心得體會：
一、初步建立客戶維護機制。
第一，完善客戶分配，增強客戶聯絡。自20XX年以來東光支行將全行所有公司客戶全部分配到對公客戶經理名下，讓客戶經理與客戶建立直接聯絡，做到戶戶有人管、人人有戶管；對於新開賬戶，開戶之初就通過對公櫃員與客戶經理建立聯絡，進行直接維護。
第二，建立東光建行公司客戶微信群。為方便客戶與我行對公客戶經理的交流，使客戶對客戶經理具有更強的依賴性、更快捷地解決客戶問題，通過微信來實時、直觀地解決客戶問題。目前該群已經吸引客戶588人。細緻周到的客戶管理是密切客戶聯絡的重要手段，是企業網銀活躍數量顯著提升的首要前提。
第三，熟知網銀操作流程，對員工進行培訓。為了更好的服務客戶，對客戶經理進行了網銀操作流程培訓，只有自己熟悉網銀操作流程，才能及時解決客戶在網銀操作方面遇到的問題，同時也在不斷的總結問題，也及時和上級分行聯絡，解決問題。
第四，堅持“一日一通報”，每天統計大家各自的啟用網銀數量，並在員工微信群內進行通報，及時表彰先進、對存在的問題進行剖析，分析差距，制定下一步的具體操作方案。
二、制定維護方案，講究方法策略。
存量活躍客戶啟用、存量不活躍客戶啟用、新增客戶啟用，由易到難。根據自己整理的名單一一對客戶進行電話聯絡，邀約客戶到網點啟用企業銀行。如若客戶不來，我們會給客戶統一推送一遍簡訊詳細介紹我行企業網銀的優勢和特色，一段時間後還要進行二次或三次回訪，直到讓客戶學會使用網銀操作。對於在企業網銀使用過程中遇到問題的客戶，利用手機通訊實時指導，利用微信截圖答疑解惑，利用視訊連線指導操作，如在學不會的及時上門服務，進行指導。
企業網銀作為日常維護客戶的重要工具，在整個公司業務中發揮著舉足輕重的作用，東光支行企業網銀業務發展帶動的是公司客戶的發展，我們要在客戶維護過程中，不斷的創新，不斷的發現新問題，積極探索解決方法，具體問題具體分析，增加客戶粘性，真正做到以客戶為中心。
第一季度銀行工作總結範文篇2
20XX年一季度正值春季，是萬物復甦的季節，也是各個行業的旺季，正是我行信用卡業務發展的大好時機。東光支行在滄州分行黨委的正確領導和大力支援下，緊緊圍繞“消費金融”這個核心目標，全面完成分行下達的信用卡任務。面對複雜嚴峻的巨集觀經濟金融形勢，東光支行在領導班子的正確帶領推動下，以發展為主線，以利潤為目標，通過全行員工團結拼搏，克難制勝，信用卡工作進一步提高，較好地完成了上級行下達的任務。現將20XX年一季度信用卡的工作情況彙報如下：
一。主要業務指標
截止一季度末，東光支行信用卡淨增客戶1304戶，完成滄州分行核定任務數156。73%，居系統第一位。就東光支行的市場資源稟賦來講，雖然我們不甘落後，也甚感欣慰。
二。具體工作措施
（一）優化房貸客戶
對於房貸客戶，信用卡產品經理極為重視，因為房貸客戶是信用卡的主要來源。通過抽取無信用卡房貸客戶資料、電話營銷措施，保持信用卡完成數逐漸上升的勢頭。
（二）維護中高階客戶
以新一代為基礎，建立引擎，精準營銷，促進信用卡數量增長。一是要求名下有客戶的員工，建立搜尋引擎，對無信用卡的客戶進行批量簡訊營銷；二是篩選出優質無信用卡客戶，進行精準電話營銷。
（三）狠抓預審批客戶
前臺作業系統和大堂平板都可以看到信用卡營銷商機，這些資訊是最直接的營銷資訊，提高開口率，掌握好營銷技巧，促進營銷成功。一是利用一季度“慧兜圈”“週六隨機減”活動打動客戶，營造優惠氛圍，提高客戶滿意度，促成辦卡；二是抓交通罰沒客戶，客戶來網點交罰款，抓住機遇，巧妙營銷ETC。
（四）走訪代工單位和優質單位
代工單位和優質單位是信用卡的寶藏，挑選牽頭人，為我們員工走進代工單位和優質單位牽線搭橋。一是利用公務卡結算效率高、財務監督強等優勢，走訪企事業單位營銷公務卡，例如：各個鄉政府、鄉鎮中國小、城區企事業單位等；二是利用辦理ETC信用卡，贈送價值400元的OBU活動，走訪代工單位、優質單位。
三。工作中存在的不足
儘管20XX年一季度東光支行信用卡業務取得了一定的成績，但距上級行的要求仍有一定差距，存在著一些問題。比如，信用卡持卡客戶中年輕客群佔比較低；一般分期完成率較低；信用卡活躍度較低等。
四。20XX年二季度工作展望
針對以上不足，我行擬從以下幾個方面著手，加快發展：
（一）搶抓年輕客群
轉變觀念，不遺餘力抓年輕客戶。一是要在前臺營銷和大堂氛圍上下工夫，習慣的養成，需要持之以恆，東光支行要把這項工作做紮實，真正培養好員工的主動營銷意識和能力；二是利用新一代精準營銷系統，篩選年輕客戶，有信用卡的促成啟用，無信用卡的促成辦卡。
（二）做大分期業務
一是提高開口率，見信用卡便說分期業務，普及分期常識；二是拓展新的市場、新的渠道，隨著消費市場的井噴式增長，商戶分期勢必會成為未來消費金融的主要產品，加大傢俱建材、家電數碼等商戶的營銷力度；三是緊跟形勢，拓寬銷售渠道，用好電話營銷和微信營銷渠道，進行精準營銷，加大分期通營銷能力。
（三）促信用卡活躍
一是利用信用卡可積攢信用，可以為以後購車分期、裝修分期、車位分期打基礎這幾點優勢，走進代工單位演講，促進信用卡啟用並刷卡消費；二是製作宣傳頁，大堂經理可以對等候區的客戶做信用卡微沙龍，促成辦卡、促成啟用；三是加快信用卡業務的發展，全員營銷、全員培訓，全員都要清楚信用卡及相關產品知識，做到人人營銷，人人熟悉信用卡產品。
第一季度銀行工作總結範文篇3
“兩金一險”，即黃金、基金、保險，作為中間業務收入的重要來源，對於銀行的業務發展有著至關重要的作用。有幸被選中作為20XX年東光支行旺季營銷“兩金一險”產品經理，我深感榮幸。如今一季度早已結束，回顧幾年銀行的“兩金一險”指標，我認為雖已有所為，但仍大有可為。
首先，銀行躉繳保險業績一直處於系統內領先地位。這來源於穩定的保險客戶源以及每位員工認真負責地維護。在本季度初，我便打出了所有一季度到期的保險名單，按照誰營銷誰負責的原則，將名單按照當初的營銷人分發下去，依次打電話聯絡。以維護客戶通知產品到期為由，引導客戶來我網點進行資金轉化和二次銷售。此舉頗有成效。讓客戶在感受到貼心的到期提醒服務的同時，巧妙地推廣了我們的產品。但銀行的期交保險卻並不佔優勢，雖然也曾希冀用舉辦客戶活動的方式促單、出單，但效果還是不很理想。究其原因，與客戶對期交保險的認識度不夠有很大的關係。本地居民多保守、固有思維難變，如果我們日後不能進一步將期交保險的種種優勢與特點詳細推介給客戶，保險期繳方面我們很難有進一步的'突破。
其次，黃金銷售。其實對於節慶期間，尤其是過年期間，貴金屬的成交要比平時容易許多。所以銀行今年的黃金業績較以往有很大提升，很大程度上取決於客戶經理對客戶把控能力的提升。這也讓我們對日後的黃金銷售產生了極大的希望。不是沒有市場，只是要看我們如何去向客戶灌輸理念，如何去替客戶做好規劃。
最後，對比保險和黃金的銷售，基金更考核一名客戶經理的專業度和經驗儲備。雖然分行有推薦的基金池，我們省去了很大力氣在去茫茫基金海中費力對比挑選優秀基金，但基金市場詭譎多變，加上很多老基金客戶之前都有被“傷”過的先例，所以，基金的銷售也有很考驗人的地方。儘管如此，只要做到心中有數，打鐵還需自身硬，只要自己有足夠的專業知識，能為客戶答疑解惑，指點迷津，能合理地為客戶進行資產配置，資產規劃，有了客戶的信任，再做什麼推介都會變得容易很多。重點在於更多地是替客戶考慮，從理財角度出發，而不是為了推銷產品而推銷。合理地資產配置，既要有保守的定期儲蓄，也需要有保值的價值物，更需要有更高合理收益的金融產品。
其實，對於“兩金一險”，指標的完成更多地都是依靠客戶經理，這是一直以來的慣例，今年也不例外。畢竟“二八定律”說的沒錯，客戶經理掌握的客戶既是他們的壓力，也是他們的資源。所以，“兩金一險”要想尋求突破，對客戶經理的各項能力的培訓和關注是重點，但也不要忽略了其他員工的能量，只有真正做到人人精業務，人人懂產品，人人會營銷，人人能營銷，才能獲得更大地發展。成績都是大家的，汗水也是大家的。