引導語：防範和管控區域性、系統性金融風險，成為新常態下中國金融改革與發展的關鍵。下面是本站小編為大家精心整理的信用風險自查報告，歡迎閱讀!
信用風險自查報告(一)
根據《關於做好自治區督查調研組到我市督查調研有關迎檢工作的通知》(貴穩辦通【2016】125號)檔案的要求，我辦根據部門職責，對近期防範金融風險工作開展情況做以下彙報：
一、關於開展網際網路金融風險專項整治摸底排查階段的工作情況彙報
根據《關於印發自治區網際網路金融風險P2P網路借貸等6個分領域工作方案及處置網際網路金融風險應急預案的通知》(桂互金整治發[2016]1號)的檔案要求，我市積極組織各相關部門開展網際網路金融風險各項工作，由市金融辦牽頭，各部門加強溝通協調，積極主動作為，明確分領域範圍內各相關部門的職責和任務，全方位、多角度排查我轄區6個分領域存在的風險隱患，並採取一系列可行措施，確保我轄區網際網路金融風險排查工作落到實處。
(一)P2P網路借貸風險專項整治工作摸底排查工作情況
本次摸底排查採用機構自查、全面核查、重點檢查等方式進行。主要做法為根據工商登記、信訪舉報、公安案件等資訊，確定排查機構。經排查，貴港轄區沒有在工商登記註冊的網貸機構或具備網貸業務特徵的機構;未發現存在以網貸名義開展，涉及資金歸集、自融或變相自融、平臺提供擔保、期限錯配等行為，已經脫離資訊中介本質，異化為信用中介的機構;未發現存在通過線下開展的網貸機構及涉及網貸業務的綜合性網際網路金融平臺。
(二)股權眾籌風險專項整治摸底排查工作情況
1、股權眾籌企業排查情況。根據市工商局篩查註冊名稱及經營範圍中含有“股權眾籌”等關鍵敏感字眼的企業名單，排查出的我市開展股權眾籌業務的企業(平臺)數量為0。
2、轄區內的證券公司與網際網路企業合作開展業務排查情況。根據《關於做好股權眾籌風險摸底排查工作的通知》(證監辦發﹝2016﹞42號)的檔案內容，我市積極組織轄區3家證券公司營業部對與網際網路企業合作開展業務情況進行自查，填寫相關自查表格。經查，我市的3家證券公司營業部均未與網際網路企業合作開展任何業務。
(三)通過網際網路開展資產管理及跨界從事金融業務風險專項整治摸底排查工作情況
1、通過網際網路開展資產管理風險排查情況 根據自治區領導小組下發給我們的《網際網路金融企業網站備案資訊表》以及通過我市在工商部門系統篩查出註冊名稱及經營範圍含有“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”等字樣的企業的排查後，明確了我市在工商註冊的疑似通過網際網路開展資產管理的企業有3家，並一一要求這些企業填寫摸底排查表格及自查報告。經查，這三家企業雖然網際網路企業，但未從事資產管理業務。
2、跨界從事金融業務風險排查情況。
對於持牌金融機構(銀行、保險、證券公司)，分別由銀監、保險協會、金融辦分別對這3類機構開展跨界從事金融業務風險摸底排查工作;對未取得相關金融業務資質、跨界從事網際網路金融活動的企業，由市金融辦負責排查。經查，暫未發現排查物件存在跨界從事金融業務的行為。
(四)網際網路保險風險專項整治摸底排查工作情況
本次專項整治行動主要對保險機構與不具備經營資質的第三方網路平臺合作開展網際網路保險業務的問題;保險機構與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的網際網路信貸平臺合作的問題等風險點進行了全方位的排查。
針對壽險機構，重點排查網際網路中短期業務管理情況，規範中短期產品在網際網路領域的發展是其重點內容之一。如有保險公司通過網際網路銷售的中短存續期產品，進行不實、片面或誇大等誤導性描述，中短存續期產品存在的流動性風險、資產負債錯配風險、利差損風險和銷售誤導風險等問題，都被納入排查內容。 針對產險機構，重點排查其經營涉及網際網路金融平臺的融資性保證保險等業務，這類業務經營風險控制的關鍵環節是否落實到位，投保人提供的反擔保措施是否真實有效，是否存在虛假或偽造的銀行保函等情況，對借款人的資信稽核是否全面到位等問題亦是重要檢查內容。
從階段摸底排查來看，尚未發現保險機構與不具備經營資質的第三方網路平臺合作開展網際網路保險業務;保險機構與存在提供增信服務、設立資金池、非法集資等行為的網際網路信貸平臺合作等風險問題。
(五)非銀行支付機構風險專項整治摸底排查工作情況
1、支付機構客戶備付金風險排查情況。截至2016年7月20日，在貴港轄內開展業務的支付機構共有23家，其中已備案的有17家，經排查，開展業務的23家支付機構均為分支機構，在貴港轄內開有賬戶的只有廣西支付通商務服務有限公司貴港分公司，開戶行為中國工商銀行股份有限公司貴港市貴城支行，賬號2116710009200011367，核准號為J6242001533001。經查，該賬戶已於2016年6月21日銷戶，不存在挪用備付金等風險行為。
2、無證經營支付機構排查情況。根據人民銀行南寧中支及貴港市工商局提供的企業名稱中含有“支付”、“清算”等關鍵字以及經營範圍包含“支付”、“清算”、“銀行卡”、“收單”、“POS”、“預付卡”等資訊的企業名單中，初步篩選出7家疑似無證經營支付機構的企業，其中疑似無證經營多用途預付卡發行與受理企業1家，疑似無證經營網路支付企業3家，疑似無證經營銀行卡收單企業3家。經過蒐集各方資訊對照無證經營支付業務的特徵，以及初步調查其資金規模、清算頻率，最終研判以上7家企業經營正常，且不從事支付業務。
(六)網際網路金融廣告及以投資理財名義從事金融活動分領域摸底排查工作情況
經查，目前我市登記在冊的共有小額貸款公司13戶，從事POS行業的`市場主體12戶，受銀行及金融機構委託從事包括與金融業務有關的系統應用管理和維護、資訊技術支援管理、銀行及金融機構後臺服務、財務結算、軟體開發、資料處理等業務的金融服務公司10戶，從事企業投資管理與諮詢、經濟貿易諮詢、財務諮詢等業務的商務諮詢服務公司5戶。以上市場主體的金融廣告主要通過網際網路、報刊等媒介進行釋出，釋出形式有印刷品、戶外、網路等，未發現有違法違規的廣告現象。 通過對各領域的摸底排查，暫未發現存在不穩定因素。
二、關於防範和處置非法集資工作情況彙報
防範和處置非法集資一直是我辦的重點工作之一，主要通過六項工作措施開展處非工作：一是強化組織領導，進一步完善處非工作機制。我辦根據市打擊和處置非法集資工作領導小組成員工作調動情況，適當調整了市打擊和處置非法集資工作領導小組成員名單，並適時完善處非相關規定製定，為全市處非工作提供良好的工作機制保障;二是加大宣傳力度，積極開展“打擊和處置非法集資宣傳活動。