創業測試：認識你個人的投資取向

創業測試：認識你個人的投資取向

【創業測試】　　風險評介是投行都在做的事，你千萬不要以為它什麼問題都反映不出來。

1.請問您這次投資計劃的目的是為什麼？

A 度假/購買新車 0分

B 置業首期 0分

C 子女的教育費 1分

D 退休儲蓄/收入 10分

E 給家屬留下產業 10分

2.您大約會在多少年後退休？

A 已退休5年內 0分

B 5年至7年 0分

C 8年至10年 2分

D 11年至14年 8分

E 15年以上 10分

3.於未來五年內，您打算從此項投資計劃內提取多少資金？

A 少於30% 20分

B 31%至50% 16分

C 51%至70% 8分

D 多於70% 0分

4.您大約會持有這項投資計劃多少年，才有可能動用其中的大部分的資金？

A 5年內 0分

B 5年至10年 0分

C 11年至19年 18分

D 20年以上 30分

5.您能否接受高風險的投資以爭取更高的回報潛力？

A 可以接受 30分

B 24分

C 18分

D 12分

E 絕對不可以接受 6分

6. “我並不在乎我的投資價值每日的浮動。”您同意這說法嗎？

A 非常同意 10分

B 同意 8分

C 基本同意 6分

D 不太同意 4分

E 絕不同意 2分

7. “投資的虧損只是短期現象。我認為只要繼續持有投資專案，終必可收復失地。”您同意這說法嗎？

A 非常同意 20分

B 可以接受 16分

C 傾向同意 12分

D 傾向不同意 8分

E 絕不同意 4分

8.若市價忽然下跌，您是否仍會繼續持有該投資專案？

A 肯定會 10分

B 極有可能會 8分

C 不肯定 6分

D 極有可能不會 4分

E 絕對不會 2分

9.以下各項反映不同的投資取向。哪一項最能代表您目前的情況？

A 我希望作比較穩健的投資，得到固定利息及股息回報，而且投資的虧損風險較低。4分

B 我希望投資組合既有固定利息及股利收入，又可增長，兩者平衡。10分

C 我希望從投資組合獲得某些利息收入，但以增長為主。16分

D 我作投資只求長線增長。20分

10.您現在的年齡是：

A 35歲以下 20分

B 35歲至44歲 20分

C 45歲至54歲 12分

D 55歲至64歲 4分

E 65歲以上 0分