創業測試：認識你的投資性格

創業測試：認識你的投資性格

【創業測試】　　風險評介是投行都在做的事，你千萬不要以為它什麼問題都反映不出來。

　　1.請問您這次投資計劃的目的是為什麼？

　　A度假/購買新車0分

　　B置業首期0分

　　C子女的教育費1分

　　D退休儲蓄/收入10分

　　E給家屬留下產業10分

　　2.您大約會在多少年後退休？

　　A已退休5年內0分

　　B5年至7年0分

　　C8年至10年2分

　　D11年至14年8分

　　E15年以上10分

　　3.於未來五年內，您打算從此項投資計劃內提取多少資金？

　　A少於30%20分

　　B31%至50%16分

　　C51%至70%8分

　　D多於70%0分

　　4.您大約會持有這項投資計劃多少年，才有可能動用其中的大部分的資金？

　　A5年內0分

　　B5年至10年0分

　　C11年至19年18分

　　D20年以上30分

　　5.您能否接受高風險的投資以爭取更高的回報潛力？

　　A可以接受30分

　　B24分

　　C18分

　　D12分

　　E絕對不可以接受6分

　　6.“我並不在乎我的投資價值每日的浮動。”您同意這說法嗎？

　　A非常同意10分

　　B同意8分

　　C基本同意6分

　　D不太同意4分

　　E絕不同意2分

　　7.“投資的虧損只是短期現象。我認為只要繼續持有投資專案，終必可收復失地。”您同意這說法嗎？

　　A非常同意20分

　　B可以接受16分

　　C傾向同意12分

　　D傾向不同意8分

　　E絕不同意4分

　　8.若市價忽然下跌，您是否仍會繼續持有該投資專案？

　　A肯定會10分

　　B極有可能會8分

　　C不肯定6分

　　D極有可能不會4分

　　E絕對不會2分

　　9.以下各項反映不同的投資取向。哪一項最能代表您目前的情況？

　　A我希望作比較穩健的投資，得到固定利息及股息回報，而且投資的虧損風險較低。4分

　　B我希望投資組合既有固定利息及股利收入，又可增長，兩者平衡。10分

　　C我希望從投資組合獲得某些利息收入，但以增長為主。16分

　　D我作投資只求長線增長。20分

　　10.您現在的年齡是：

　　A35歲以下20分

　　B35歲至44歲20分

　　C45歲至54歲12分

　　D55歲至64歲4分

　　E65歲以上0分

　　11.您的性別

　　A男性10分

　　B女性2分

　　12.您全年的家庭總收入是：

　　A30000以下2分

　　B30000至600004分

　　C61000至900006分

　　D91000至1200008分

　　E超過12000010分

　　13.您對於自己將來的收入是否有安全感(如受僱收入或退休金收入)？

　　A絕對有安全感10分

　　B頗有安全感8分

　　C不肯定6分

　　D不大有安全感0分

　　E極之沒有安全感0分

　　14.做投資的原因是否為了降低個人所得稅？

　　a)絕對不是2分

　　b)基本沒考慮這種情況4分

　　c)有一小部分原因6分

　　d)是大部分考慮因素8分

　　e)投資的主要原因10分