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世界上最富裕的家族是如何打理手中的鉅額財富的?現在,隨著沃頓全球家族企業聯盟在對138個家族企業進行調查以及對40個家族掌權者的專訪之後,終於解開了這一既讓業界感興趣,又感到疑惑的問題,答案是:有一個專門的機構在管理著他們的財富。
對於許多全球最富裕的家族而言,單一家族理財室在他們的投資戰略中扮演著重要角色。單一家族理財室管理著家族的金融資產配置,而且還經常提供其它服務,比如安排家族子弟的大學申請,聘請家庭工作人員,或者管理家族的車隊或私人飛機。目前,全世界大約有1000家正在運營的單一家族理財室,其服務物件是資產不少於1億美元的富有家族。其中半數以上的單一家族理財室為財富超過10億美元的家族提供理財服務。
但對於外界而言,這些威風八面的實體至今仍披著一層神祕的面紗。沃頓商學院的最新調查顯示,家族理財室在管理富可敵國的家族的重要投資組合,指引他們的重大慈善活動,以及延續幾代相傳的核心財產等方面,均起著非常重要的.作用。
沃頓商學院管理學教授拉菲·阿密特表示,一個家族至少擁有1億美元的資產,才值得建立單一家族理財室,運營成本通常為每年300萬美元左右。
代際相傳的財富
家族投資理財室最早起源於古羅馬時期的大"多摩士"(家族主管)以及中世紀時期的大"篤麼"(domo,總管家)。今天的單一家族理財室出現於19世紀中葉,那是一些專門為在工業大革命時期創造了巨大財富的家族服務的私人銀行和信託公司。
在所有參與沃頓全球家族企業聯盟調查的人員中,有58%的人員仍然涉及業務運營,77%的人員表示他們是由其建立的股份公司大股東。但是,參與家族業務的程度則因地區不同而異。在調查中,僅有40%的美國家族涉足家族業務,而歐洲則為70%,世界其它國家和地區則為89%。
在調查中,單一家族理財室平均為同一個家族團體的13個家庭提供服務,包括40位家族成員以及兩至三代家族成員。單一家族理財室平均為4個家庭以及8個家族成員提供服務。據57%的調查物件反映,單一家族理財室的頭等目標是代際財富管理。
調查發現,建立單一家族理財室的其它常見原因還包括:家族成員的擇業自由度、低成本高效的資金管理、穩定、可控及可擴充套件的資產管理、可信賴的及忠誠的員工的發展,以及經濟實惠的檔案管理等。
斯圖亞特·J·拉賓是雅可布鬆家族投資的共同創始人、總裁兼執行長,他掌管著雅可布鬆家族的投資組合,該家族建立了長島MSC工業機械公司,這是一家大型的工業機械裝置經銷公司。拉賓還經營著一家同類公司Nine Thirty Capital,藉此為另一個家族集團管理投資組合。
拉賓稱,家族運營投資公司可以避免發生利益衝突,並確保一切以家族利益為先。外部投資顧問可能會有別的利益。那可能是一個收費公司或大型機構,