引導語：財產保險是指投保人根據合同約定，向保險人交付保險費，保險人按保險合同的約定對所承保的財產及其有關利益因自然災害或意外事故造成的損失承擔賠償責任的保險。下面是小編收集的財險公司調查報告範文，希望能幫助到你。
一、近年來公司執行基本情況及主要做法
（一）基本情況
過去三年是財產保險公司的發展程序中重要的三年，雖遇到較大的困難，但取得較好的成績。財產保險公司幹部職工在黨的十七次人民代表大會、十七屆三中全會精神和“三個代表”重要思想的指引下，全系統廣大幹部職工牢固樹立“發展是第一要務”的思想，萬眾一心，團結奮鬥，克服重重困難，公司發展取得了顯著成績。
1。保費收入實現快速增長
全年保費收入累計達到**億元，完成董事會下達保費計劃的106。86%;15家省級分公司全部超額達成保費計劃，全年實收保費累計達到億元，應收保費控制率達到2。25%，低於董事會下達計劃5。75個百分點，領先於行業水平。公司市場份額佔到2。12%，排名市場第8位，15家省級分公司全部進入當地市場前6位，市場話語權和影響力穩步提升。
2。投資收益保持良好水平
去年，面臨資本市場低迷的不利形勢，公司及時優化資產配置結構，加大固定收益類資產配置比例和槓桿操作力度，同時採取有力手段，積極應對利率和匯率變動風險，投資收益保持了較好的水平，成為全面達成經營計劃的重要一環。全年累計資金運用餘額達到65。11億元，實現投資收益1。81億元，賬面浮盈0。99億元，投資收益率為4。97%，高於董事會下達計劃1。47個百分點，其中：委託投資實現收益1。55億元，委託投資收益率為4。92%;三年期圓豐產品投資收益率達到7。05%，五年期圓豐產品投資收益率達到5。46%，高於各自保本收益率（三年期5。248%、五年期5。182%）。
3。綜合管控取得良好成效
在推動業務快速發展的同時，公司更加註重綜合成本管控，積極創新管控機制，不斷加大管控力度，在綜合經營上取得了較好的成效。全年綜合成本率控制在149%，低於董事會下達計劃15個百分點。山西省分公司綜合成本率（自留口徑）控制在100%以內，6家省分公司綜合成本率控制在115%以內，在業務發展的同時較好地兼顧了效益，為今後經營年度的盈虧平衡期目標管理奠定了堅實的基礎。公司全年淨利潤指標控制在董事會下達的計劃範圍內。
（二）主要做法
三年來工作成績的取得，主要是我們全公司各級領導和全體幹部職工思想到位、目標到位、方法到位、措施到位、苦幹實幹的精神到位。三年的工作成績，最根本的是做到了“四個堅持”，具體是：
1。堅持用“發展是第一要務”的思想統攬全域性
面對異常激烈的市場競爭，面對雨雪冰凍災害和汶川特大地震災害的嚴峻考驗，舉辦北京奧運會和殘奧會、應對國際金融危機衝擊，全公司幹部職工認真貫徹實“發展是第一要務”的精神，用發展的思路解決發展中存在的問題，統一思想，堅定三年持續健康發展的信心。在指導思想上與時俱進，開拓創新，以發展為主題，以改革為動力，以調整結構為重點，以增實力、增效益、增實惠為目的，提高員工素質，強化客戶服務，進一步適應市場經濟的需要，適應股份制改革的需要，適應提高隊伍素質、提高公司實力、不斷開拓市場，堅持發展是第一要務的方針，貫徹發展以市場佔有率為核心、按照“抓隊伍、強服務、調結構、控成本、防風險、促發展、求效益”的總體思路，加快發展方式轉變，狠抓自身能力提升，促進公司平穩健康較快發展。
2。堅持實事求是的方針，與時俱進地安排和調整經營目標
年以來，我們按照總公司的統一部署和全年工作的指導思想，堅持實事求是，每年科學的定製業務發展計劃和各項經營指標，並和各基層公司簽定經營目標責任狀，以此落實全年的經營目標。制度發展計劃與經營目標時，通過認真分析業務發展的形勢以及經營中存在的問題和困難，進一步統一全體幹部職工的思想，明確了各年發展經營目標，並落實強有力的措施。這些目標既有市場目標要求，又有經濟效益要求;既有保費規模要求，又有險種結構要求;既有公司增實力的要求，又有員工增實惠的要求，目標到位，切合實際，鼓舞人心，促進了發展。
3。堅持科學的業務發展計劃，統一籌劃好各項重點工作。三年來全公司突出發展主題，圍繞中心工作，從工作方法上確保目標實現
一是組織渠道專業銷售
總、分公司從競賽推動、業務督導、管理制度、銷售培訓、隊伍管理等方面，全面加大銷售渠道的專業化建設力度，穩步推進電子營銷新渠道建設，特別是研究制定並推行了渠道銷售人員管理基本辦法，對銷售人員實施標準化、規範化管理，以專業渠道為基礎的財險銷售模式逐步形成。
二是推進產品立體研發
制定產品研發體系建設規劃綱要，健全產品研發基本管理制度，產品研發工作機制和流程逐步完善。立足於市場客戶、分支機構、銷售渠道進行多維度地產品研發，基本滿足了業務發展需求。
三是實施業務集中管理
公司從制度規程、兩核政策、指標監控、督導檢查、人員管理等方面，尤其是車險、非車險兩大業務管理部門成立以來，不斷強化業務集中管理力度;對業務管理相關係統進行改造升級和新功能開發，較好地滿足風險集中管控的需要;對業務集中管理模式下一步的優化進行實施準備;積極為各地業務發展提供再保合同和臨時分保支援，保障公司穩定經營。
四是落實客戶服務先行
各級機構深入貫徹客戶服務先行理念，加大客戶服務體系建設投入。95519與400互為補充的電話基礎服務平臺逐步完善，服務電話接通率穩步提高到95%，各地理賠服務網路進一步擴充套件，客戶服務質量監控不斷加強，開展“綠色保險、快捷理賠”等特色服務活動，專業服務形象逐步樹立，滿足業務快速發展的服務需求，比如：有的分公司在同業車險理賠服務承諾檢查中獲得評比第一名;有的省分公司對結案率加大考核，通過主動服務提升客戶滿意度。
4。堅持有針對性地出臺各項政策措施，確保任務目標的實現
一是政策和激勵措施支援
首先是強化激勵措施，我公司為促進和推動業務的發展，用於獎勵的力度較大，業務發展越好得到的實惠就越多。其次大膽培養使用幹部。我公司按照黨中央黨政幹部管理條例要求，結合我係統幹部隊伍實際，結合德、能、勤、績的實際，加大對基層公司領導班子和領導幹部的考核力度，提拔使用了一批助理以上的年輕幹部，充實了基層班子的力量。並堅持從優秀的營銷員隊伍中選拔領導幹部，起到了很好的激勵作用。
二是強化各項管理措施
在財務管理上，完善和嚴格執行績效考核辦法，將收入和公司經營績效密切掛鉤;在費用使用上，向業務一線傾斜，支援業務發展;加大財務分析力度，結合各單位的考核指標完成情況、業務發展進度、經營狀況和存在的主要問題進行專題分析，當好參謀助手;在資金管理上，相關部門著手進行“零現金”管理制度的調研和方案的制定。針對費用緊張狀況，認真執行預算制管理，堅持量入為出，深入開展增收節支活動，確保收支平衡，取得很好的效果，支援業務一線，保證良好執行。
在業務管理上，以防範風險為重點，開展整規建制教育活動，制定加強內部管理預防重大案件發生的實施方案，並對重點單位進行檢查;在日常業務處理上，以提高工作質量和效率為重點，加大承保核賠管理，從源頭上控制風險，並提高工作效率，做到及時出單。在服務管理上，以提供優質服務和風險管理為客戶服務管理工作的重點，由操作型逐步向操作管理型轉變，保單保全工作全面實行了標準化操作;強化理賠服務，嚴把理賠質量，提高結案率，在冰凍和地震特殊時期，向廣大客戶開闢“綠色通道”理賠服務;著力提升客服專線和諮詢投訴服務的水平;做好老業務的清理工作，為實現老業務的規範化管理打下基礎。
在資訊科技管理上，加大了資訊科技資金的投入，在全力以赴確保各系統安全執行的基礎上，開發新的運用系統，滿足業務發展和管理的需要。
在人事管理上，制定領導幹部選拔、聘任工作規定，員工非領導職務晉升規定等一系列幹部管理規定和制度;實施人事、用工、分配製度改革，制定出臺有關各級各類人員的收入分配製度和辦法。
在監察稽核管理方面，制定我公司領導幹部廉潔自律的規定;認真落實廉政建設責任制，簽訂了責任書，明確第一責任人的責任;以預防職務犯罪為重點，加強與有關省、市、縣檢察院的聯絡，建立有效的預防工作機制;配合市審計局，在自查的基礎上，進行年度資產負債損益情況的審計;按照總公司的要求，積極做好重要業務單證管理的`專項稽核審計工作;出臺基層公司系統大宗物品實施集中採購管理的實施方案。
二、存在的不足和困難
在回顧和總結工作成績的同時，我們也必須清醒地看到和認識到在發展中存在的不足和問題，比較突出的表現在
（一）公司戰略推進沒有完全到位
公司戰略已經明確，但缺少落實公司戰略的職能規劃與系統的機制設計，在實際執行中還有一些方面“形”似而“神”不似，沒有科學地加以固化，在經營管理上形成了比較大的調整壓力，制約了公司戰略的有效推進。
（二）在實際工作中業務發展不平衡
經營管理的技術手段和能力還比較弱，服務的質量和水平與客戶滿意服務的要求還有很大的距離，特別是員工的素質還不適應建設國際一流壽險公司的需要。
（三）經營成本處在高位執行
儘管公司在資源共享上取得了一定的進展，但還沒有形成明顯的成本優勢，對公司低成本運作的戰略性支撐還沒有充分顯現。有些基層機構的業績觀還沒有從根本上轉變到科學發展上來，經營比較粗放，在擴張業務規模的同時沒有很好地兼顧質量效益。有些分公司的綜合成本率（自留口徑）偏高，超過了125%。公司業務結構還比較單一，車險業務佔比超過了80%，總體賠付水平與市場相比還有差距。
（四）公司財務管理不完善
1。會計基礎工作有待進一步加強
在今年的多次財務檢查中，發現和暴露出公司會計基礎工作還存在不少薄弱環節，有待各級財務部門進一步提高意識、完善制度、加強管理和檢查。
2。政策的執行力有待進一步提高
個別分公司落實財務管控政策的主動性和自覺性不強，公司下發的各項財務制度還沒有得到全面有效的貫徹執行。總公司發現並要求改進的問題，落實效果不明顯。有個別分公司對總公司財務管控政策在某種程度上還存在一定的不理解和牴觸情緒。
3。風險防範意識有待進一步強化
一些分公司對風險管控工作重視程度不夠，沒有根據內外部環境的變化，從防範風險、依法合規的角度，及時調整和完善相關財務政策，沒有及時採取有效措施，加強對經營風險、財務風險的識別和管控。
4。財務人員素質有待進一步提高
在目前系統財務人員數量總體偏少的情況下，一些公司缺少具備足夠行業背景、從業經驗和專業技能的財務人員，財務管理意識較為淡薄，財務管理水平有待進一步提高。
（五）在抓班子、抓隊伍建設上還有待於進一步加強
個別公司的班子和隊伍的思想、觀念、作風和能力還不能適應競爭形勢和公司發展的需要。高素質人才儲備不足，人才隊伍結構不合理，各類人才能力建設和教育培訓體系還沒有完善到位，人才隊伍現狀與公司發展不相匹配;系統管控能力還比較薄弱，缺乏有效的管控技術手段，有些分支機構的發展超出自身能力範圍，違規經營問題較為突出，受到了當地監管部門的行政處罰。
三、對策及建議
我國保險業仍處於發展的初級階段，規模比較小，保險覆蓋面和保險水平較低，保險產品和服務不能滿足社會需要。面對更加激烈的市場競爭形勢，我們全公司幹部職工要按照制公司改革與發展的總體要求，貫徹落實總公司加快發展、提高效益的精神，與黨中央、國務院、保監委、總公司保持高度一致，必須進一步解放思想，轉變觀念，以發展為主題，以效益為中心，開拓創新，加快步伐，做大做強。
（一）六種意識，樹立發展理念
1。樹立發展意識
不管我們公司的所有制性質如何改變，加快發展永遠是我們的首要任務。一定要充分利用有利條件，增強發展意識，採取切實可行的措施，將優勢變為勝勢，使業務發展再上一個新的臺階。
2。樹立政治意識
我們公司近年來加大了改革步伐，但我們也必須明確，加快發展，提高效益就是我們必須堅持的最大的政治。全公司每一個幹部職工，特別是各級領導幹部，必須強化政治意識，從講政治的高度來貫徹落實好總公司的要求，落實好各項發展任務。
3。樹立責任意識
經過多年來大家的不懈努力，特別是改制上市後，無論是對國家、對投資者還是對股東來說，都要求我們保持業務的持續增長，形成良好的盈利能力和極具吸引力的股東回報
4。樹立效益意識
做大做強，要求創造良好的經營效益，是公司長期穩定健康發展的關鍵。一是在發展上，堅持業務快速發展，形成規模效益。二是在結構上，要求在保持業務總規模快速增長的前提下，保持增長速度快於總規模的增長速度。三是在管理上，堅持在展業的成本控制，承保的風險控制，理賠的準確結案上加強管理，確保效益提升。四是在增收節支上，公司的運營是需要一定的成本來維持的，堅持能節儉的儘量節儉，以節約創造效益。
5。樹立大局意識
要與黨中央、國務院、保監委和總公司保持高度一致。現在，在公司內個別的班子中，特別是極個別的領導中，存在不講大局的現象和自由主義的傾向，堅持糾正不良傾向，形成上下統一，步調一致，令行禁止的局面。
6。樹立風險意識
全公司要更加牢固地樹立風險意識，充分認識依法合規經營的重要性，狠抓風險點的排查和防範，不斷健全完善各項管理制度，嚴格遵守經營管理的有關制度、規定，加大執行、檢查和監控的力度，堅決依法合規經營，努力提高管控和防範經營風險的能力。
（二）七個加強，落實工作重點
1。加強發展個險業務
一是精心策劃，分段實施，重點突破，整體推進，做好業務銷售推動工作
大力推進效益險種和風險型業務的發展。根據其險種特點，研究賣點，並推出統一的展業話術，營造良好的品牌效應和產品銷售氛圍。要加強營銷服務部的建設，規範管理，增強市場開拓和銷售競爭力。進一步加強營銷精英俱樂部的建設，大力培育精英意識，充分發揮精英的骨幹作用，激發幹勁，增強隊伍的凝聚力。
二是加強管理，完善制度，規範流程，嚴格考核，促進代理人隊伍的健康發展
完善代理人管理辦法，繼續加大力度，以規範化的管理調動代理人的積極性，切實保護代理人的合法權益，確保隊伍的穩定和健康發展。建立和實施統一的代理人管理工作流程，制定各管理環節的相關規定，加強對代理人的各項考核，形成有效的代理人管理機制，切實落實好代理人管理制度。
三是科學規劃，突出重點，合理安排，注重實效，進一步完善教育訓練體系，充分發揮培訓的功能和作用。
加強培訓課程的開發力度，有步驟、分層次地組織安排好重點培訓專案，切實抓住管理人員、主管及組訓、晉升與銜接教育、業務精英、新人與資格證考試等重點專案，開發出符合實際、行之有效的課程。加強培訓的追蹤評估工作，建立參訓人員培訓檔案，定期反饋資訊，有效檢驗培訓效果，適時調整培訓內容，增強培訓實效。
四是加強監督，規範經營，預防為主，嚴格管控，有效地防範經營風險
建立高素質的督察隊伍，設立專門部門，加大工作力度。根據現行業務流程，針對風險易發部位，制定督察條例和相關制約措施，定期開展專項檢查。開展職業道德教育活動，適時進行客戶回訪，及時處理客戶投訴，有針對性地解決代理人員的不良行為。嚴肅查處違規違紀行為，重點查處截留、挪用和侵佔保費行為，誤導欺詐客戶行為和單證管理混亂行為，有效地預防案件的發生。
2。加強發展團險業務
一是探索新的團險銷售模式
從改革創新入手，積極探索並推廣“現場銷售”、“交叉銷售”等團險銷售模式，為客戶提供全面、優質的服務，促進團險業務的發展。探討能夠滿足客戶需求的員工福利解決方案，以企業年金為主導，實現靈活的產品組合模式，並不斷向團險產品的“超市”化銷售方式過渡。加強團險客戶資源的開發力度，對大客戶的管理，必須建立客戶業務檔案，配合創新銷售模式的推廣，努力促進團險業務向深層次發展。同時在管理手段上要開發團險客戶管理系統，並逐步與業務綜合處理系統對接，強化資訊管理功能，為銷售人員提供有力的支援。
二是優化短期業務險種結構
短期險是公司利潤的主要來源，為降低短期險賠付率，提高公司的利潤水平，必須調整和優化險種結構。發揮各種銷售渠道的優勢，大力發展卡、折式等個人交費業務，推出短期險與其它產品的組合銷售方案。下大力量鞏固家財險、貨運險、責任險、意外險等效益型業務的市場優勢地位，確保陣地不丟。進一步拓寬短險的代理渠道，培育新的業務增長點。
三是加強團險銷售隊伍的建設
修訂團險銷售人員管理辦法，完善管理制度，形成統一的銷售人員管理體系。加強團險業務培訓，提高團險銷售人員的整體素質，建立團險銷售人員行之有效的激勵體系，充分調動銷售人員的積極性。
四是建立資訊渠道，加強業務指導和技術支援
繼續做好團險資訊的收集和交流工作，積極開展市場調研，及時通報業務資訊，準確把握市場動態。完善大單業務管理辦法，明確上下兩級在大單業務公關、展業中的職責，完善大單業務資訊申報制度，疏通大客戶資訊渠道，拓展大單業務資源，促進團險業務的發展。加強業務指導，公司職能部門要直接參與大單業務的展業活動，發揮整體優勢，積極協調關係，強化技術支援和業務指導，把問題迅速解決在一線。
3。加強發展中介業務
一是在代理銷售的管理佈局上進行科學、合理的調整，有效地發揮財務保險公司的整體優勢和基層的區域優勢。二是進一步鞏固和擴大代理網點，努力培育新的增長點。三是加強中介代理的組織領導，市分公司成立中介部，各區縣支公司都要成立中介科，增加人員配備，加強力量。四是進一步明確統一的支援政策，形成全市統一的銷售策略和方式。五是進一步加大公關力度，與各銀行及郵政建立密切的合作關係。
4。加強業務管理和客戶服務工作
一是完善扁平化的集中管理模式
重點解決管理層次多、管理空白點，執行管理命令衰減、管理效能低下的問題。扁平化的集中管理模式是現代管理的一個方向，我們必須著手考慮，業務管理和客戶服務等相關部門要進行探索，研究和借鑑先進做法，拿出可行的方案，逐步建立符合財務保險實際的扁平化集中管理模式。
二是積極探索零現金管理辦法
在分散展業、集中管理的條件下，現金是風險之源，零現金管理是控制風險之基。組織相關人員到兄弟省市分公司進行了學習，客戶服務、業務管理、財務和資訊科技部門要抽出專門人員進行技術論證和方案制定，要選擇一到兩個基層公司進行試點，總結經驗，力爭在全系統全面實施零現金管理。
三是加強基礎建設，提升規範化管理水平
總體上要從風險點的排查與控制入手，總結經驗教訓，建立業務發展與管理各環節的風險控制機制。加強資料集中管理，加快影像系統的開發建設。加強重要空白單證管理。加強業務檔案管理。進一步加強核保、核賠制度的建設，逐步按照“嚴進寬出”的經營原則，在承保時嚴把承保質量關，防止病從口入，嚴格控制承保風險;在理賠時要從維護公司的信譽和被保險人的利益出發，在嚴格執行條款和有關規定的前提下，該賠的不惜賠，不該賠的堅決不賠，努力確保效益目標的實現。
5。加強財務管理工作
一是加強預算管理工作
以財務預算進行政策引導，為業務發展服務。本著做大做強的原則，以效益為中心，力求在發展中注重效益，不斷提高經營管理水平，規模與效益並重，做到財務收支量入為出，要突出效益，追求效益最大化。要求各單位要從實際出發，充分考慮發展與效益，結構與效益的統一，立足長遠，考慮當前，促進發展。
二是加大財務管理力度
引導各基層進一步樹立依法合規經營意識，充分認清財務管理的重要性，發揮財務的監督職能，加強管理，提高水平，加快保費資金的集中速度，充分利用實時劃匯等手段降低結算時間，努力實現網上清算及零現金管理，提高資金使用效率和效益。要加強財務管控，嚴禁設立“小金庫”和帳外帳，一經發現，要嚴肅追究領導與相關責任人的責任。加強對營銷員保證金的管理，擺脫手工記賬的落後管理方式，將全系統營銷員的保證金實現電子化管理。
三是加大財務培訓力度
針對相關財務會計制度的變化，要根據總公司的政策、規定等完善系統的績效考核政策，並通過加強培訓，貫徹好總公司的經營理念和相關發展政策，提高政策水平和執行政策的能力。
6。加強人力資源管理工作
一是堅持以人為本，創新用人機制
努力實現人本管理，樹立人才觀念，優化人才資源配置，提高人才資源產能，努力做到用事業造就人才，用環境凝聚人才，用薪酬激勵人才，用機制留住人才。
二是實行崗位管理，完善競爭機制
以崗位管理為基礎，全面推行聘用制度，嚴格各崗位的任職資格和條件，通過實行崗位管理制度，實現員工由身份管理向崗位管理的轉變。同時完善員工勞動合同管理，規範用工關係。
三是加大培訓力度，建立學習型企業
要加大培訓力度，多層次、多渠道、多種形式地開展全員培訓，全面提高員工素質。公司要從學習、工作、政策、環境等方面創造良好的條件，鼓勵員工不斷學習新的知識和技能，建立學習型企業。
四是完善績效考核標準，強化績效考核機制
根據總公司的要求，明確各崗位職責，制定明確、具體、可量化的關鍵業績指標，完善考核內容和辦法，建立責權利明確的科學考核體系，實行持續、動態的績效管理，科學評價員工的工作業績。
7。加強班子和隊伍建設
一是切實加強黨的領導
要按照總公司的統一要求，積極研究、探索加強、改善黨的領導的有效方式和途徑，採取切實可行的措施加強黨的各級組織建設，加強對黨員幹部的教育，為貫徹黨的路線方針政策提供強有力的組織保證。
二是切實加強黨風廉政建設和反腐壞工作
全系統各級領導幹部要認真學習貫徹《中國共產黨黨內監督條例》和《中國共產黨紀律處分條例》，進一步落實黨風廉政建設責任制和各級黨委、紀委制定的有關制度、規定，逐步建立健全教育、制度、監管並重的預防腐壞體系。