三套利自查做到應查盡查、不留死角和盲區。下面本站小編為大家整理了銀行三套利自查報告模板，歡迎閱讀參考!
銀行三套利自查報告模板一
為有效防範金融風險，貫徹落實銀監部門專項治理工作要求，強化重點環節管控，徐州銅山農商銀行全面啟動“三違反、三套利、四不當”專項整治工作，動員全行上下進一步統一思想，明確工作目標，充分認識此次專項治理工作的重要意義和必要性，以高度的責任感、使命感紮實開展好專項治理自查和問責整改各階段工作，確保取得實效。
加強領導，保障支撐到位。專項治理工作任務重、時間緊、要求高，為進一步加強組織領導和責任落實，該行成立由董事長任組長的銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理領導小組，設立辦公室明確了工作機制。以高度的責任感認真組織開展專項治理檢查和後續問責整改，認真落實自查的主體責任，全面反映檢查發現的問題，確保工作質量，切實防範風險。
明確要求，部署問責到位。按照銀監部門和省聯社工作要求，該行近日召開專題會議，董事長進行專題部署，詳細闡述專項治理工作的背景、概念、重要性以及如何開展自查工作，並結合實際提出了明確要求。一是統一思想，高度重視，貫徹學習到位。二是堅持黨的領導，以問題為導向，早發現、早處置、早溝通，嚴格責任落實，保證全面自查到位、問題整改到位、責任追究到位。三是強化組織實施，充分調動人力物力，分清主次和重點，保質保量完成各階段工作任務。四是統籌協調推進，與改革發展有機結合，在整治中發展，在規範中發展，確保整治和發展兩不誤。落實責任，考核推進到位。制定《徐州銅山農商銀行“銀行業市場亂象”整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作方案》，明確了檢查目的、檢查物件、檢查重點、檢查組織方式和分工等，要求一是認真學習系列檔案，通過線上考試題庫全員測試、納入合規案防學習計劃和網路學院、通過視訊釋出融入“每週一講”，確保有學習有筆記。二是認真自查，對照工作要點逐條、逐項進行對位檢查，切實做到應查盡查、不留死角和盲區。三是認真整改，對檢查發現的所有問題、隱患和風險建立整改臺賬，進一步強化制度執行、監督、考核和問責機制，築牢依法依規經營的制度基礎和機制保障。
銀行三套利自查報告模板二
為貫徹落實中央經濟工作會議精神，引導銀行業迴歸本源，專注主業，規範經營行為，有效防控風險，不斷提高服務實體經濟質效，銀監會近日對銀行業金融機構下發了全面開展“監管套利、空轉套利、關聯套利”(下稱“三套利”)專項治理工作的通知。
據悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經濟工作會議精神和銀監會2017年度工作計劃的具體部署，是針對當前各銀行業金融機構同業業務、投資業務、理財業務等跨市場、跨行業交叉性金融業務中存在的槓桿高、巢狀多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。
此舉意在縮短企業融資鏈條、降低企業債務槓桿、切實糾查偏離服務實體經濟的'業務和行為，使資金真正投向實體經濟，提高金融服務實體經濟的能力和水平。
其中，“監管套利”治理方面，監管部門意在治理銀行業金融機構通過違反監管制度或監管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反巨集觀調控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業融資成本套利等。
同時，銀監會對“空轉套利”治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉”、票據“空轉”、理財“空轉”、同業“空轉”等治理工作，監管部門還提到了同業存單的“空轉”治理工作。監管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發行同業存單，甚至通過自發自購、同業存單互換等方式來進行同業理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鍊條，使得資金空轉套利，脫實向虛。
而對於“關聯套利”治理方面，監管部門主要是針對銀行業金融機構通過利用所掌握的關聯方或附屬機構資源，藉助設計交易結構、模糊關聯關係和交易背景等方式，規避監管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監會要求銀行業金融機構董事會要切實負責同業、理財(資管)等通道類業務的發展規劃和風險管控工作。通道類業務發展速度和規模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。
對於交叉性金融產品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源於誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應監管機構也要承擔監管責任。而對於資金來源於自身的資產管理計劃，銀行業金融機構要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將專案調查、風險審查、投後檢查等自身風險管理職責轉交給“通道機構”。
監管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業金融機構要全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發現問題的整改和問責工作，並形成報告報送監管部門。