一.投資理財步驟:
需求 → 目的 → 策略 → 方法
需求:您的慾望為何 如:我想買車,買房子.
目的:將慾望轉為實事.如:買裕隆1600的車.
策略:可承擔何種程度的投資 如:高,中,低風險.
方法:具體的投資方法.如:購買日本基金.
二.正確的投資理財觀念
簡要的財務觀念 → 分散的投資組合 → 長期的執行理財
1.切記高報酬,高風險.
2.三不政策:不怕,不急,不貪.
3.時時關心,每月檢視,每年調整.
4.不幸賠錢,要當做是一種學習的過程.
5.適當的'才是最好,不要一味抄襲它人方法.
6.『生涯』理財規劃的觀念,要同時為未來作打算.
三,投資五不
不要完全倚賴過去的績效,做投資決定
不要只著重進場時間
不要低估通貨膨脹
不忘每季審閱您的資產分配情況
不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡
四,投資的基本原則,建言
1.投資的四項基本原則
投資的第一個基本原則--長期投資
投資的第二個基本原則--分散投資
投資的第三個基本原則--及早投資
投資的第四個基本原則--持續投資
2.投資前的三大建言
瞭解自己的風險承受度
瞭解平均成本法
交給專家理財
五,各種投資理財方式簡介及祕笈介紹
1. 存款:活存,定存,綜合存款,支存...
2.標會
3.房地產
4.外匯
5.黃金
6.股票
7.共同基金
8.保險
9.債券,票券
10.期貨
11.藝術品
六,投資工具與風險及獲利關係
七,投資組合建議
各種投資偏好型別的投資建議
人生各階段對風險的承受度不同,因此會有不同的投資偏好.
1.保守型:存款50%,跟會30%,共同基金20%
2.積極型:共同基金50%,股票30%,存款20%
投資偏好可分為下列三種類型:
保守穩健型:客戶風險承受度最低,安全性是客戶最主要的考量重點
穩健成長型:希望能透過投資的機會來獲利,但強調投資時間要夠長
積極成長型:可以承受投資的短期波動,願意承擔為了獲得高報酬而隨之而來的高風險