大多數人對“融資”並不陌生，譬如房屋租賃、汽車租賃等，但這些通常不會發生所有權轉移問題，可歸為傳統租賃。融資租賃則是現代租賃業代表，本質上屬於一種與銀行信貸、保險並列的金融手段。它是在分期付款的基礎上，引入出租服務中所有權和使用權分離的特性，租賃結束後將所有權轉移給承租人的現代營銷方式。融資租賃完成承租人不需立即支付所需機器裝置的全部價款，並可利用租賃物所產生的利潤支付租金。
一、融資的前期準備
瞭解者的產業偏好
合理評估並挖掘企業價值
編制商業計劃書
市場分析 商業模式介紹 人才團隊構建 現金流預測、財務計劃 現金流預測、財務計劃
推銷企業，與投資者接觸
通過有影響的中介機構、人士推薦或直接上門等 體現創業者的綜合素質、與投資者建立信任
一個公司從考慮融資起，首先應考慮自己公司是什麼情況，應該選取哪一類的投資者。做出這個初步判斷後，第二步就應考慮，如何把自己的企業呈現給投資者。要考慮企業真正的價值在什麼地方，也就是說有沒有一些獨創的地方，使得投資者會覺得這個企業有比較好的前景。第三步就是擬定商業企劃書，不需要太長，但是需要包含一些比較重要的因素。
特別提出一個誤區，即企業往往會單純地憑一個所謂的概念或者說一種想法去找投資，這往往會產生一些問題。投資方希望創業者對企業能有一個現實的判斷，比如商業模式，企業未來是通過什麼商業模式去盈利，還有企業團隊的構建以及未來的財務方面的預期。有了這些相應的介紹，才能夠加大投資者瞭解認可這個專案的機會。
特別強調，引資可以借力於中介機構。中介機構，不管是投資顧問還是財務顧問，他們的業務就是在不斷地產生投資專案。他們找到好的專案，把它做下來，才能收到佣金。中介機構跟國外的很多投資基金或者說其他的潛在投資者一向都保持著比較好的聯絡，所以在有好的專案的時候，中介機構能夠以一種比較順暢的，把這個專案相應的情況介紹給潛在的投資者，起到一種資源整合的作用。
二、配合投資者進行盡職調查
組織檔案n 財務狀況n 訴訟n 產權狀況n 管理層與僱員狀況n 業務狀況
作為一個投資者，或者作為一個買方，很大程度上要派自己的團隊去對投資的公司進行相應的瞭解。這個瞭解一般會涉及到財務和法律。財務他們會派會計師事務所去檢視公司過去的財務報表，或者說其他的一些財務檔案。從法律的角度，比如說公司成立的狀況，有沒有潛在的訴訟，或者說公司的產權上有沒有抵押物權等等這類的情況。
盡職調查會根據公司成立的歷史，也就是說有沒有一些子公司、分公司，業務的情況是怎麼樣，有沒有大量的檔案和合同需要審閱，往往會不同。但是一般來講，作為投資者也好，或者是公司的收購方也好，他們都根據這個行業的具體情況提供一份比較完整的清單。
三、談判/投資意向書
公司價值n 義務n 原始股東與新股東的關係n 退出機制n 投資意向書的法律效力(保密、排他性條款、爭端解決條款)
投資意向書的簽訂，根據專案的不同，有的時候，投資者和公司的股東可能是在盡職調查之前就簽訂了意向書。這個意向書裡往往會制定一個公式，或者確定一個原則，如何對公司進行估值，或有一些具體價款的支付問題。或者說具體的情況，再根據盡職調查的'結果去調整。但是也有先做完盡職調查然後再簽訂意向書的。
四、簽定協議
簽訂意向書，從商業角度上來講，很大程度上是涉及到考慮公司價值多少，用一個什麼樣的標準衡量它。從權利義務，原始股東與新股東的關係，以及退出機制等。因為作為私募投資者來講，他很大的一個考慮就在於以這種私募的形式投資到公司裡頭，公司沒有上市的情況下，這些投資將來是否能夠退出，所以他會充分地考慮需要一種什麼樣的權利，來保護他的利益，使得他將來需要退出的時候有這種退出的機制。當然這實際上是涉及到投資者和原來的股東之間如何達成一種共識去提出相應的一個機制。
意向書一般並沒有一個嚴格意義上的法律效力，但是它都有一些具體條款具有法律效力，比如說保密，排他性條款等。排他性條款是指一旦簽訂這意向書之後，在一定的時間段之內，公司不得同其他的潛在投資者接觸和洽談投資意向。所以一般針對投資意向書來講，也不能夠單純以為說它沒有法律效力就不注意它，因為很大程度上來講，它裡面一些條款會成為進一步談判交易的基石。限制到公司的一些其他投資的行為。