銀行客戶經理營銷是一項系統工程，也是一門學問，更是一門藝術。銀行倡導的營銷，從理論到實踐，從戰略到戰術，從做人到做事都進行了科學、詳盡的分析和闡述，同時，也引發了我們的思考：什麼樣的營銷，才是成功的營銷？什麼樣的結果，才是理想的效果？
客戶經理營銷可以分為三種境界：
第一種，以銷售產品為目的，以完成任務創造業績為目標，對客戶展開所謂的公關，通過軟磨硬泡、請客送禮、殷勤拜訪、喝酒吃飯等方式，讓其抹不開面子，招架不住，同意接受你的營銷，購買你的產品或滿足你的業務要求。結果，你累，他也累。你的身體搞垮了，客戶也沒穩定住，如銀企關係風中之燭，隨時都能熄滅。雖然此次取得了勝利，但是客戶日後見了你都會害怕。這是一種以自己的需求為導向的營銷，沒有可持續性，可以說是較為低階的營銷，雖然有千辛萬苦，但卻不值一提，可算為第一境界。
第二種，認真瞭解自己的產品和客戶的需求，在雙贏的基礎上，設計符合客戶要求的合作方案，使雙方都獲益。這是一種平等的、互利的視野，在實現營銷目的的同時，也為客戶解決了實際問題，為下一步深入合作奠定了良好的基礎。這是一種以雙方需求為出發點的營銷，建立了合作基礎，有了進一步發展的空間，可算為第二境界。最簡單的說就是幫助客戶解決了問題，讓客戶離不開銀行。
第三種，營銷宗旨不僅僅立足於產品銷售，而是要給客戶以愉快的感受，使客戶對銀行及客戶經理個人產生依賴關係，就像當今許多消費者對可口可樂飲料有特別的口味偏好一樣，或者如同人們對麥當勞所提供的便捷服務、衛生環境產生的親和力一樣。這種營銷致力於和客戶建立長遠的依賴和信任關係，不是一錘子買賣，而是建立千錘百煉、相互依存的基礎，充分體現了以客戶為導向的核心理念，有著極為廣闊的合作空間，這才是營銷的最高境界，可算為第三境界。在這裡，服務深深的烙印個人的品牌在裡面，客戶認同客戶經理的服務能力，認同客戶經理的行為方式，認同客戶經理的價值觀。
三種不同的境界指導營銷，必將產生不同的效果。
